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个人理财如何选择理财规划师

[ 时间:2018-06-28 点击: ]
个人理财如何选择理财规划师
最近几年,咱们国内大家的理财意识越来越强了,更多的人也有了个人或者家庭的理财想法。但是保险,股票,期权各种理财产品层出不穷,咱们自己肯定弄不清楚,所以咨询理财规划师就很重要了,而理财不是小事,有一点不注意啊,被人占了便宜不说,还有可能因为资金流转,赔钱而给自己带来极大的困扰,所以一个好的理财规划师就显得尤为重要,我们到底应该怎么选择一名好的规划师呢。
1.良好滴人品及职业操守,这一个很重要。客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。还有啊,保守客户的个人秘密也是重要的一方面啊,理财规划的过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。规划师,好的规划师
  2. 丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在有些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
  3. 丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务,理财规划师不仅要"能说",还要"能做",只讲理论,是不能帮助客户达成理财的目标的。所以啊,实际的经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个很重要标准。
  4. 相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,他们在为客户进行理财规划的同时,都或多或少都有推销产品目的,这让人很讨厌这是客观存在的问题。但推销产品应该是以咱们客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的运营独立性比较强,不是依附于某些金融机构啊,他们是从客户的角度出发,帮助咱们客户选择投资产品,实现咱们客户的理财目标。
  5. 良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财规划师",而客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更好的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。也可以根据朋友推荐或者实情考察后确定。
好了,关于规划师的选择的标准就先写到了。
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